Stanislav Trojanov
Finmonitoryng virtuaľnyh aktyviv
Mincyfry vže uzgodylo vsi umovy spivpraci ta pidpysalo memorandum iz kompanijeju Crystal Blockchain B.V. Cja organizacija je odnym iz providnyh svitovyh vyrobnykiv programnogo zabezpečennja dlja monitoryngu operacij iz virtuaľnymy aktyvamy. Analityčnym programnym zabezpečennjam kompaniї Crystal korystujuťsja ukraїnśki banky, pryvatni ta urjadovi struktury dlja monitoryngu finansovyh operacij.
Ščo take virtuaľni aktyvy ta detali finmonitoryngu
Vidpovidno do zakonu № 361-IX «Pro zapobigannja ta protydiju legalizaciї (vidmyvannju) dohodiv, oderžanyh zločynnym šljahom, finansuvannju teroryzmu ta finansuvannju rozpovsjudžennja zbroї masovogo znyščennja», virtuaľnyj aktyv — cyfrove vyražennja vartosti, jakym možna torguvaty u cyfrovomu formati abo perekazuvaty i jake može vykorystovuvatysja dlja platižnyh abo investycijnyh cilej. Pid ce formuljuvannja pidpadajuť i kryptovaljuty.
Porig finansovoї tranzakciї u vygljadi virtuaľnyh aktyviv, jaka pidljagaje finansovomu monitoryngu, skladaje 400 000 gryveń.
Jakščo tranzakcija perevyščuje 30 000 gryveń, birža maje provesty proceduru KYC
? Ščo take KYC ta jak jogo projty — Know Your Client abo veryfikaciju osoby. Takož birža može vymagaty dodatkovi dokumenty pry tranzakcijah. Jakščo vony ne buduť nadani, birža može naviť zablokuvaty akkaunt.
Zgidno z zakonom, postačaľnyky virtuaľnyh poslug povynni vključyty v svij štat sompliance oficera — ljudynu, jaka kontroljuvatyme vidpovidnisť operacij zakonodavstvu.
Finmonitoryng virtuaľnyh aktyviv za kordonom
Ukraїna zaprovadžuje finansovyj monitoryng na dosvidi inšyh kraїn, jaki vže davno vprovadyly rekomendaciї FATF v nacionaľne zakonodavstvo.
U Maľti ta Estoniї je speciaľni licenciї na nadannja poslug pov’jazanyh z kryptovaljutamy. Ci licenziї dozvoljať vidkryvaty rahunok v banku čy inšij platižnij systemi, odnak neobhidno dotrymuvatysja pravyl AML — obmežennja za sumamy tranzakciї ta najavnisť sompliance oficera v kompaniї.
Takož my vže raniše pysaly
? Jak ne staty žertvoju šahraїv, obminjujučy kryptovaljuty, jak ne staty žertvoju šahraїv, obminjujučy kryptovaljuty.