Vladyslava Ševčenko
Mynulogo tyžnja Verhovna Rada uhvalyla u drugomu čytanni ta v cilomu zakonoproekt 2179 pro vprovadžennja norm FATF dlja protydiї vidmyvannju grošej i finansuvannju teroryzmu. U ńomu je položennja pro virtuaľnyh aktyvah.
Pro legalizaciju kryptovaljuty ta її vyznačennja v interv’ju vydannju ForkLog rozpovidajuť zastupnyk ministra cyfrovoї transformaciї Oleksandr Bornjakov, golova MFO Blockchain4Ukraine Oleksij Žmerenećkyj, ekspert BRDO Igor Samohodskij ta glava grupy radnykiv Blockchain4Ukraine Kostjantyn Jarmolenko.
Ščo u zakoni
Zgidno z novitnim vyznačennjam FATF, virtuaľni aktyvy — ce cyfrove vyražennja vartosti, jake može buty prodane abo peredane u cyfrovij formi ta vykorystovuvatysja dlja oplaty abo investuvannja.
Reguljatorom rynku virtuaľnyh aktyviv je Ministerstvo cyfrovoї transformaciї.
Za novymy pravylamy finmonitoryngu, porig finansovyh tranzakcij u vygljadi virtuaľnyh aktyviv zris do 400 tysjač grn.
Hto vidnosyťsja do postačaľnykiv poslug
Buď-jaka fizyčna abo jurydyčna osoba, jaka zdijsnjuje dlja inšoї fiz- abo jurosoby, a takož vid їhńogo imeni buď-jaki z nastupnyh dij:
- pereklad virtuaľnyh aktyviv;
- obmin virtuaľnyh aktyviv;
- učasť i nadannja finansovyh poslug, pov’jazanyh z propozycijeju emitenta ta prodažem virtuaľnyh aktyviv;
- zberigannja ta administruvannja virtuaľnyh aktyviv abo instrumentiv, ščo dozvoljajuť kontroljuvaty virtuaľni aktyvy.
Hto vyjavljatyme porušnykiv
Postačaľnyky virtuaľnyh aktyviv (kryptobirži ta servisy obminu kryptovaljuty) buduť zdijsnjuvaty monitoryng operacij z riznym rivnem perevirky u zaležnosti vid sumy.
kryptovaljuty” width=”1049″ height=”701″>
Jakščo pid čas provedennja finmonitoryngu vynyknuť pidozry, ščo vidpravnyk abo oderžuvač tranzakciї bere učasť u vidmyvanni koštiv, otrymanyh zločynnyh šljahom, finansuvannja teroryzmu abo rozpovsjudžennja zbroї masovogo uražennja, to monitoryng zobov’jazanyj dopovisty pro pidozrili tranzakciї sub’jektu deržavnogo monitoryngu ta zablokuvaty provedennja pidozrilyh tranzakcij.
Finansovyj monitoryng
Vsi finansovi operaciї z virtuaľnymy aktyvamy na sumu vid 30 tysjač gryveń buduť piddavatysja perevirci, jaka vključaje:
- identyfikaciju ta veryfikaciju vidpravnyka/oderžuvača;
- vyznačennja mety ta harakteru dilovyh vidnosyn;
- vyznačennja kincevogo beneficiara jurosoby vidpravnyka/oderžuvača;
- informacija ščodo fizosib — PIB, publičnyj ključ (adresa) na blokčejni;
- jurosib — povna nazva ta publičnyj ključ (adresa) na blokčejni.
Čy reguljuvatymuť operaciї na menšu sumu
Pry provedenni operacij na sumu menš jak 30 tysjač grn vseredyni Ukraїny bude zbyratysja informacija tiľky pro publičnyj ključ (adresa) vidpravnyka (iniciatora) na blokčejni, de provodyťsja operacija.
Za kordon na sumu menš jak 30 tysjač gryveń — informacija pro vidpravnyka ta pro oderžuvača platežu.
kryptovaljuty” width=”1051″ height=”701″>
Sankciї ščodo birž
Jakščo kryptobirža ne bratyme zahodiv ščodo blokuvannja podibnyh tranzakcij, to ščodo neї možuť buty zastosovani sankciї. Ce možuť buty: pyśmove zasterežennja, anuljuvannja licenziї, štraf abo oplata na pidstavi dogovoru pevnoї sumy.
Jak povidomljaje Mincyfra u Facebook, zgidno z novym zakonom, finansovi ustanovy ryzykujuť narazytysja na kolosaľni štrafy za porušennja kryteriїv finmonitoryngu.
Vodnočas ci kryteriї vyznačeni dovoli rozmyto. Ce pryzvede do togo, ščo finansovi ustanovy neohoče jtymuť na spivpracju z klijentamy, pov’jazanu z kryptovaljutnoju industrijeju.
Mincyfra pracjuvatyme nad vyrišennjam cijeї problemy. Zokrema, spiľno z NBU ta NKCPFR planuje rozrobyty čitki kryteriї finmonitoryngu, ščo zapobigatymuť nakladennju nepravomirnyh štrafiv.
Koly počne dijaty
Zakon vstupaje v sylu čerez čotyry misjaci z dnja jogo opublikuvannja, krim dejakyh položeń.
Perši šisť misjaciv ne bude štrafiv za porušennja ćogo zakonu, ščob daty možlyvisť učasnykam rynku i korystuvačam virtuaľnyh valjut adaptuvatysja do novyh umov.
Čytajte takož pro te, ščo u JeS zaboronyly
? U JeS zaboronyly vykorystannja kryptovaljut stablecoin. Takoju je Facebook Libra vykorystannja kryptovaljut stablecoin. Takoju je Facebook Libra