Tetjana Ščeglovśka
Na pidstavi čogo vidbuvajuťsja zminy?
Iz veresnja 2017 roku v Ukraїni nabula čynnosti postanova NBU №42, kotra dasť zmogu bankam provodyty monitoryng finansiv «po-jevropejśky». Takyj pidhid potriben dlja togo, aby ne dopustyty operacij z koštamy, ščo ne vidpovidajuť vydu dijaľnosti klijenta abo ž rozmiru jogo legaľnyh dohodiv.
Čogo čekaty klijentam finustanov?
Teper banky zobov’jazani provodyty ne lyše pervynnu identyfikaciju, perevirku pasportnyh danyh ta identyfikacijnogo kodu, a j vymagaty dokumentaľnogo pidtverdžennja togo, zvidky vaši groši. Tož vam dovedeťsja nadaty dokazy ščodo legaľnogo pohodžennja koštiv pry provedenni buď-jakyh operacij čerez bank na značnu sumu koštiv. Jakščo klijent ne v zmozi nadaty taki dokumenty, bank ne maje prava dopustyty vidpovidnu operaciju, oskiľky pohodžennja cyh koštiv ne vidome.
Jakymy dokumentamy možna pidtverdyty džerela pohodžennja koštiv?
V jakosti «dokazovoї bazy» na legaľnisť operacij z koštamy možna vykorystaty:
- Dovidku pro dohody čy zarobitnu platu.
- Dokumenty pro prodaž majna, otrymannja spadščyny čy finansovoї dopomogy.
- Buď-jaki inši dokumenty, ščo pidtverdžujuť legaľnisť najavnyh koštiv.
Dlja kogo cja vymoga ne je obov’jazkovoju?
Banky ne provodytymuť dodatkovu perevirku pohodžennja koštiv klijentiv, jaki majuť u banku rahunky lyše dlja otrymannja zarobitnoї platy, pensijnyh ta buď-jakyh inšyh sociaľnyh vyplat i zberigajuť ci košty na rahunkah vkladiv.
Čomu vzagali znadobylosja raptom perevirjaty «čystotu» grošej?
Zapyt džerel pohodžennja koštiv – ne nove pravylo u svitovij praktyci. Vvedennja takoї postanovy je obov’jazkovym dlja kraїn, čyje pravove pole nacilene vidpovidaty jevropejśkym standartam. Aby maksymaľno zmenšyty možlyvyj dyskomfort u roboti pracivnykiv bankiv ta klijentiv, banky uže provodjať treningy dlja menedžeriv finustanov, de tyh navčajuť, jak pojasnyty gromadjanam, čomu vony zmušeni stavyty їm taki nezručni pytannja.