fbpx
Aa Aa Aa
Aa Aa Aa
Pročytaty vgolos
Zupynyty čytannja

💰 Rada uhvalyla zakonoproekt 2179 pro finansovyj monitoryng kryptovaljuty

💰 Рада ухвалила законопроект 2179 про фінансовий моніторинг криптовалюти

Perši šisť misjaciv ne bude štrafiv za porušennja zakonu pro kryptovaljuty, ščob daty možlyvisť učasnykam rynku i korystuvačam virtuaľnyh valjut adaptuvatysja do novyh umov.
Перші шість місяців не буде штрафів за порушення закону про криптовалюти, щоб дати можливість учасникам ринку і користувачам віртуальних валют адаптуватися до нових умов.
Читати кирилицею

Speciaľni možlyvosti

Pročytaty vgolos
Zupynyty čytannja
Kontrastna versija
  Минулого тижня Верховна Рада ухвалила у другому читанні та в цілому законопроект 2179 про впровадження норм FATF для протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. У ньому є положення про віртуальних активах. Про легалізацію криптовалюти та її визначення в інтервю виданню ForkLog розповідають заступник міністра цифрової трансформації Олександр Борняков, голова МФО Blockchain4Ukraine Олексій Жмеренецький, експерт BRDO Ігор Самоходскій та глава групи радників Blockchain4Ukraine Костянтин Ярмоленко. Що у законі. Згідно з новітнім визначенням FATF, віртуальні активи — це цифрове вираження вартості, яке може бути продане або передане у цифровій формі та використовуватися для оплати або інвестування. Регулятором ринку віртуальних активів є Міністерство цифрової трансформації. За новими правилами фінмоніторингу, поріг фінансових транзакцій у вигляді віртуальних активів зріс до 400 тисяч грн. Хто відноситься до постачальників послуг. Будь-яка фізична або юридична особа, яка здійснює для іншої фіз- або юрособи, а також від їхнього імені будь-які з наступних дій: переклад віртуальних активів; обмін віртуальних активів; участь і надання фінансових послуг, повязаних з пропозицією емітента та продажем віртуальних активів; зберігання та адміністрування віртуальних активів або інструментів, що дозволяють контролювати віртуальні активи. Хто виявлятиме порушників. Постачальники віртуальних активів (криптобіржі та сервіси обміну криптовалюти) будуть здійснювати моніторинг операцій з різним рівнем перевірки у залежності від суми. Якщо під час проведення фінмоніторингу виникнуть підозри, що відправник або одержувач транзакції бере участь у відмиванні коштів, отриманих злочинних шляхом, фінансування тероризму або розповсюдження зброї масового ураження, то моніторинг зобовязаний доповісти про підозрілі транзакції субєкту державного моніторингу та заблокувати проведення підозрілих транзакцій. Фінансовий моніторинг. Всі фінансові операції з віртуальними активами на суму від 30 тисяч гривень будуть піддаватися перевірці, яка включає: ідентифікацію та верифікацію відправника/одержувача; визначення мети та характеру ділових відносин; визначення кінцевого бенефіціара юрособи відправника/одержувача; інформація щодо фізосіб — ПІБ, публічний ключ (адреса) на блокчейні; юросіб — повна назва та публічний ключ (адреса) на блокчейні. Чи регулюватимуть операції на меншу суму. При проведенні операцій на суму менш як 30 тисяч грн всередині України буде збиратися інформація тільки про публічний ключ (адреса) відправника (ініціатора) на блокчейні, де проводиться операція. За кордон на суму менш як 30 тисяч гривень — інформація про відправника та про одержувача платежу. Санкції щодо бірж. Якщо криптобіржа не братиме заходів щодо блокування подібних транзакцій, то щодо неї можуть бути застосовані санкції. Це можуть бути: письмове застереження, анулювання ліцензії, штраф або оплата на підставі договору певної суми. Як повідомляє Мінцифра у Facebook, згідно з новим законом, фінансові установи ризикують наразитися на колосальні штрафи за порушення критеріїв фінмоніторингу. Водночас ці критерії визначені доволі розмито. Це призведе до того, що фінансові установи неохоче йтимуть на співпрацю з клієнтами, пов’язану з криптовалютною індустрією. Мінцифра працюватиме над вирішенням цієї проблеми. Зокрема, спільно з НБУ та НКЦПФР планує розробити чіткі критерії фінмоніторингу, що запобігатимуть накладенню неправомірних штрафів. Коли почне діяти. Закон вступає в силу через чотири місяці з дня його опублікування, крім деяких положень. Перші шість місяців не буде штрафів за порушення цього закону, щоб дати можливість учасникам ринку і користувачам віртуальних валют адаптуватися до нових умов. Читайте також про те, що у ЄС заборонили використання криптовалют stablecoin. Такою є Facebook Libra
Реклама 👇 Замовити

Mynulogo tyžnja Verhovna Rada uhvalyla u drugomu čytanni ta v cilomu zakonoproekt 2179 pro vprovadžennja norm FATF dlja protydiї vidmyvannju grošej i finansuvannju teroryzmu. U ńomu je položennja pro virtuaľnyh aktyvah.

Pro legalizaciju kryptovaljuty ta її vyznačennja v interv’ju vydannju ForkLog rozpovidajuť zastupnyk ministra cyfrovoї transformaciї Oleksandr Bornjakov, golova MFO Blockchain4Ukraine Oleksij Žmerenećkyj, ekspert BRDO Igor Samohodskij ta glava grupy radnykiv Blockchain4Ukraine Kostjantyn Jarmolenko.

Ščo u zakoni

Zgidno z novitnim vyznačennjam FATF, virtuaľni aktyvy — ce cyfrove vyražennja vartosti, jake može buty prodane abo peredane u cyfrovij formi ta vykorystovuvatysja dlja oplaty abo investuvannja.

💰 Rada uhvalyla zakonoproekt 2179 pro finansovyj monitoryng kryptovaljuty 1

Reguljatorom rynku virtuaľnyh aktyviv je Ministerstvo cyfrovoї transformaciї.

Za novymy pravylamy finmonitoryngu, porig finansovyh tranzakcij u vygljadi virtuaľnyh aktyviv zris do 400 tysjač grn.

Hto vidnosyťsja do postačaľnykiv poslug

Buď-jaka fizyčna abo jurydyčna osoba, jaka zdijsnjuje dlja inšoї fiz- abo jurosoby, a takož vid їhńogo imeni buď-jaki z nastupnyh dij:

  • pereklad virtuaľnyh aktyviv;
  • obmin virtuaľnyh aktyviv;
  • učasť i nadannja finansovyh poslug, pov’jazanyh z propozycijeju emitenta ta prodažem virtuaľnyh aktyviv;
  • zberigannja ta administruvannja virtuaľnyh aktyviv abo instrumentiv, ščo dozvoljajuť kontroljuvaty virtuaľni aktyvy.

Hto vyjavljatyme porušnykiv

Postačaľnyky virtuaľnyh aktyviv (kryptobirži ta servisy obminu kryptovaljuty) buduť zdijsnjuvaty monitoryng operacij z riznym rivnem perevirky u zaležnosti vid sumy.

<span data-soloveiko_check='MORFOLOGIK_RULE_UK_UA---#---undefined---#---Znajdeno jmovirnu orfografičnu pomylku---#---krypto valjuty---#---kryptovaljuty'  id='soloveiko-2413:12'>kryptovaljuty</span>

Jakščo pid čas provedennja finmonitoryngu vynyknuť pidozry, ščo vidpravnyk abo oderžuvač tranzakciї bere učasť u vidmyvanni koštiv, otrymanyh zločynnyh šljahom, finansuvannja teroryzmu abo rozpovsjudžennja zbroї masovogo uražennja, to monitoryng zobov’jazanyj dopovisty pro pidozrili tranzakciї sub’jektu deržavnogo monitoryngu ta zablokuvaty provedennja pidozrilyh tranzakcij.

Finansovyj monitoryng

Vsi finansovi operaciї z virtuaľnymy aktyvamy na sumu vid 30 tysjač gryveń buduť piddavatysja perevirci, jaka vključaje:

  • identyfikaciju ta veryfikaciju vidpravnyka/oderžuvača;
  • vyznačennja mety ta harakteru dilovyh vidnosyn;
  • vyznačennja kincevogo beneficiara jurosoby vidpravnyka/oderžuvača;
  • informacija ščodo fizosib — PIB, publičnyj ključ (adresa) na blokčejni;
  • jurosib — povna nazva ta publičnyj ključ (adresa) na blokčejni.

Čy reguljuvatymuť operaciї na menšu sumu

Pry provedenni operacij na sumu menš jak 30 tysjač grn vseredyni Ukraїny bude zbyratysja informacija tiľky pro publičnyj ključ (adresa) vidpravnyka (iniciatora) na blokčejni, de provodyťsja operacija.

Za kordon na sumu menš jak 30 tysjač gryveń — informacija pro vidpravnyka ta pro oderžuvača platežu.

<span data-soloveiko_check='MORFOLOGIK_RULE_UK_UA---#---undefined---#---Znajdeno jmovirnu orfografičnu pomylku---#---krypto valjuty---#---kryptovaljuty'  id='soloveiko-3855:12'>kryptovaljuty</span>

Sankciї ščodo birž

Jakščo kryptobirža ne bratyme zahodiv ščodo blokuvannja podibnyh tranzakcij, to ščodo neї možuť buty zastosovani sankciї. Ce možuť buty: pyśmove zasterežennja, anuljuvannja licenziї, štraf abo oplata na pidstavi dogovoru pevnoї sumy.

Jak povidomljaje Mincyfra u Facebook, zgidno z novym zakonom, finansovi ustanovy ryzykujuť narazytysja na kolosaľni štrafy za porušennja kryteriїv finmonitoryngu.

Vodnočas ci kryteriї vyznačeni dovoli rozmyto. Ce pryzvede do togo, ščo finansovi ustanovy neohoče jtymuť na spivpracju z klijentamy, pov’jazanu z kryptovaljutnoju industrijeju.

Mincyfra pracjuvatyme nad vyrišennjam cijeї problemy. Zokrema, spiľno z NBU ta NKCPFR planuje rozrobyty čitki kryteriї finmonitoryngu, ščo zapobigatymuť nakladennju nepravomirnyh štrafiv.

Koly počne dijaty

Zakon vstupaje v sylu čerez čotyry misjaci z dnja jogo opublikuvannja, krim dejakyh položeń.

Perši šisť misjaciv ne bude štrafiv za porušennja ćogo zakonu, ščob daty možlyvisť učasnykam rynku i korystuvačam virtuaľnyh valjut adaptuvatysja do novyh umov.

Čytajte takož pro te, ščo u JeS zaboronyly vykorystannja kryptovaljut stablecoin. Takoju je Facebook Libra

Jakščo vy znajšly pomylku, buď laska, vydiliť fragment tekstu ta natysniť Ctrl Enter.

Dodaty komentar

Takyj e-mail vže zarejestrovano. Skorystujtesja Formoju vhodu abo vvediť inšyj.

Vy vkazaly nekorektni login abo paroľ

Vybačte, dlja komentuvannja neobhidno uvijty.
Šče
Vy čytajete sajt ukraїnśkoju latynkoju. Podrobyci v Manifesti
Hello. Add your message here.

Povidomyty pro pomylku

Tekst, jakyj bude nadislano našym redaktoram: