Na pidstavi čogo vidbuvajuťsja zminy?

Iz veresnja 2017 roku v Ukraїni nabula čynnosti postanova NBU №42, kotra dasť zmogu bankam provodyty monitoryng finansiv «po-jevropejśky».  Takyj pidhid potriben dlja togo, aby ne dopustyty operacij z koštamy, ščo ne vidpovidajuť vydu dijaľnosti klijenta abo ž rozmiru jogo legaľnyh dohodiv.

Čogo čekaty klijentam finustanov?

Teper banky zobov’jazani provodyty ne lyše pervynnu identyfikaciju, perevirku pasportnyh danyh ta identyfikacijnogo kodu, a j vymagaty dokumentaľnogo pidtverdžennja togo, zvidky vaši groši. Tož vam dovedeťsja nadaty dokazy ščodo legaľnogo pohodžennja koštiv pry provedenni buď-jakyh operacij čerez bank na značnu sumu koštiv. Jakščo klijent ne v zmozi nadaty taki dokumenty, bank ne maje prava dopustyty vidpovidnu operaciju, oskiľky pohodžennja cyh koštiv ne vidome.

Jakymy dokumentamy možna pidtverdyty džerela pohodžennja koštiv?

V jakosti «dokazovoї bazy» na legaľnisť operacij z koštamy možna vykorystaty:

  • Dovidku pro dohody čy zarobitnu platu.
  • Dokumenty pro prodaž majna, otrymannja spadščyny čy finansovoї dopomogy.
  • Buď-jaki inši dokumenty, ščo pidtverdžujuť legaľnisť najavnyh koštiv.

Dlja kogo cja vymoga ne je obov’jazkovoju?

Banky ne provodytymuť dodatkovu perevirku pohodžennja koštiv klijentiv, jaki majuť u banku rahunky lyše dlja otrymannja zarobitnoї platy, pensijnyh ta buď-jakyh inšyh sociaľnyh vyplat i zberigajuť ci košty na rahunkah vkladiv.

Čomu vzagali znadobylosja raptom perevirjaty «čystotu» grošej?

Zapyt džerel pohodžennja koštiv – ne nove pravylo u svitovij praktyci. Vvedennja takoї postanovy je obov’jazkovym dlja kraїn, čyje pravove pole nacilene vidpovidaty jevropejśkym standartam. Aby maksymaľno zmenšyty možlyvyj dyskomfort u roboti pracivnykiv bankiv ta klijentiv, banky uže provodjať treningy dlja menedžeriv finustanov, de tyh navčajuť, jak pojasnyty gromadjanam, čomu vony zmušeni stavyty їm taki nezručni pytannja.