Aa Aa Aa
Aa Aa Aa
Pročytaty vgolos
Zupynyty čytannja

Jak cijeї oseni zminjujeťsja obslugovuvannja ukraїnciv u bankah

Як цієї осені змінюється обслуговування українців у банках

Bankivśka systema v Ukraїni postijno vdoskonaljujeťsja ta vypraćovuje pidhody vedennja sprav za jevropejśkymy standartamy. Na časi diznatyś, ščo vprovadžuje urjad dlja unemožlyvlennja nesankcionovanogo obigu koštiv
Банківська система в Україні постійно вдосконалюється та випрацьовує підходи ведення справ за європейськими стандартами. На часі дізнатись, що впроваджує уряд для унеможливлення несанкціонованого обігу коштів
Читати кирилицею

Speciaľni možlyvosti

Pročytaty vgolos
Zupynyty čytannja
Kontrastna versija
  На підставі чого відбуваються зміни?. Із вересня 2017 року в Україні набула чинності постанова НБУ №42, котра дасть змогу банкам проводити моніторинг фінансів по-європейськи.  Такий підхід потрібен для того, аби не допустити операцій з коштами, що не відповідають виду діяльності клієнта або ж розміру його легальних доходів. Чого чекати клієнтам фінустанов?. Тепер банки зобов’язані проводити не лише первинну ідентифікацію, перевірку паспортних даних та ідентифікаційного коду, а й вимагати документального підтвердження того, звідки ваші гроші. Тож вам доведеться надати докази щодо легального походження коштів при проведенні будь-яких операцій через банк на значну суму коштів. Якщо клієнт не в змозі надати такі документи, банк не має права допустити відповідну операцію, оскільки походження цих коштів не відоме. Якими документами можна підтвердити джерела походження коштів?. В якості доказової бази на легальність операцій з коштами можна використати: Довідку про доходи чи заробітну плату. Документи про продаж майна, отримання спадщини чи фінансової допомоги. Будь-які інші документи, що підтверджують легальність наявних коштів. Для кого ця вимога не є обов’язковою?. Банки не проводитимуть додаткову перевірку походження коштів клієнтів, які мають у банку рахунки лише для отримання заробітної плати, пенсійних та будь-яких інших соціальних виплат і зберігають ці кошти на рахунках вкладів. Чому взагалі знадобилося раптом перевіряти чистоту грошей?. Запит джерел походження коштів – не нове правило у світовій практиці. Введення такої постанови є обов’язковим для країн, чиє правове поле націлене відповідати європейським стандартам. Аби максимально зменшити можливий дискомфорт у роботі працівників банків та клієнтів, банки уже проводять тренінги для менеджерів фінустанов, де тих навчають, як пояснити громадянам, чому вони змушені ставити їм такі незручні питання.

Na pidstavi čogo vidbuvajuťsja zminy?

Iz veresnja 2017 roku v Ukraїni nabula čynnosti postanova NBU №42, kotra dasť zmogu bankam provodyty monitoryng finansiv «po-jevropejśky».  Takyj pidhid potriben dlja togo, aby ne dopustyty operacij z koštamy, ščo ne vidpovidajuť vydu dijaľnosti klijenta abo ž rozmiru jogo legaľnyh dohodiv.

Čogo čekaty klijentam finustanov?

Teper banky zobov’jazani provodyty ne lyše pervynnu identyfikaciju, perevirku pasportnyh danyh ta identyfikacijnogo kodu, a j vymagaty dokumentaľnogo pidtverdžennja togo, zvidky vaši groši. Tož vam dovedeťsja nadaty dokazy ščodo legaľnogo pohodžennja koštiv pry provedenni buď-jakyh operacij čerez bank na značnu sumu koštiv. Jakščo klijent ne v zmozi nadaty taki dokumenty, bank ne maje prava dopustyty vidpovidnu operaciju, oskiľky pohodžennja cyh koštiv ne vidome.

Jakymy dokumentamy možna pidtverdyty džerela pohodžennja koštiv?

V jakosti «dokazovoї bazy» na legaľnisť operacij z koštamy možna vykorystaty:

  • Dovidku pro dohody čy zarobitnu platu.
  • Dokumenty pro prodaž majna, otrymannja spadščyny čy finansovoї dopomogy.
  • Buď-jaki inši dokumenty, ščo pidtverdžujuť legaľnisť najavnyh koštiv.

Dlja kogo cja vymoga ne je obov’jazkovoju?

Banky ne provodytymuť dodatkovu perevirku pohodžennja koštiv klijentiv, jaki majuť u banku rahunky lyše dlja otrymannja zarobitnoї platy, pensijnyh ta buď-jakyh inšyh sociaľnyh vyplat i zberigajuť ci košty na rahunkah vkladiv.

Čomu vzagali znadobylosja raptom perevirjaty «čystotu» grošej?

Zapyt džerel pohodžennja koštiv – ne nove pravylo u svitovij praktyci. Vvedennja takoї postanovy je obov’jazkovym dlja kraїn, čyje pravove pole nacilene vidpovidaty jevropejśkym standartam. Aby maksymaľno zmenšyty možlyvyj dyskomfort u roboti pracivnykiv bankiv ta klijentiv, banky uže provodjať treningy dlja menedžeriv finustanov, de tyh navčajuť, jak pojasnyty gromadjanam, čomu vony zmušeni stavyty їm taki nezručni pytannja.

Džerelo: Ekonomična pravda

Jakščo vy znajšly pomylku, buď laska, vydiliť fragment tekstu ta natysniť Ctrl Enter.

Dodaty komentar

Takyj e-mail vže zarejestrovano. Skorystujtesja Formoju vhodu abo vvediť inšyj.

Vy vkazaly nekorektni login abo paroľ

Vybačte, dlja komentuvannja neobhidno uvijty.
Šče
Vy čytajete sajt ukraїnśkoju latynkoju. Podrobyci v Manifesti
Hello. Add your message here.

Povidomyty pro pomylku

Tekst, jakyj bude nadislano našym redaktoram: